在我国境内不存在任何具备合法资质的虚拟货币交易所，市面上所有可供国内用户参与虚拟货币交易的平台均不受法律保护，仅部分境外平台在海外特定地区取得当地监管牌照，仅能在对应辖区合规运营，无法面向国内用户提供合规服务。不少新手容易混淆“海外持牌”和“国内合法”两个概念，各类平台所持牌照具备地域限制，不能跨区域生效，这也是辨别交易所真伪最重要的前提。各类宣称拥有国内资质、银行存管、保本稳赚的平台，基本都是资金盘诈骗平台，投资者一旦入金，资金安全无法得到保障。
放眼海外市场，不同地区监管政策差异巨大，一部分头部平台在欧盟、美国、新加坡、中国香港等地区取得对应加密资产经营资质。其中Coinbase、Kraken、Bitstamp等平台拥有欧盟MiCA合规牌照，同时在美国完成MSB注册；还有平台取得新加坡支付服务牌照、香港虚拟资产交易平台牌照，在当地合规开展业务。这类持牌平台需要遵守客户资产隔离、反洗钱、信息披露等硬性规则，相比无牌照小平台，运营规范性更强，但依然不允许向内地用户推广和开放交易通道。
大量中小平台仅仅持有离岸地区普通商业注册证书，并非加密货币专项交易牌照，却大肆宣传为合规资质，迷惑普通投资者。区分商业注册与金融牌照十分关键，单纯完成公司注册不代表拥有数字资产交易经营权限。除此之外，去中心化交易所也是很多用户关注的渠道，DEX不存在运营主体，无需申请交易牌照，依靠智能合约完成兑换，但没有人工客服，遇到转账失误、合约漏洞等问题无法申诉，流动性参差不齐，还容易上线大量空气币种，潜藏极大风险。
