虚拟币转账转给他人具备极高风险，不管是熟人私下划转、场外交易放币，还是听从陌生人指引定向转账，都存在资产永久亏损、法律追责、账户冻结三类核心隐患，现阶段没有稳妥兜底的补救途径，只要链上转账确认上链，绝大多数场景无法撤回资产。
区块链转账一经区块打包确认便不可逆是底层规则，这也是不法分子重点利用的漏洞。当下币圈高发地址投毒骗局，骗子生成首尾字符和正常收款地址高度近似的高仿地址，往用户常用钱包打入小额代币诱导留存地址记录，用户直接复制历史地址转账就会误转至诈骗账户；还有仿冒钱包、钓鱼链接窃取私钥的套路，对方以代理财、兑换高溢价山寨币、福利空投为理由索要转账，转币完成后直接拉黑失联，这类受骗案例里，即便通过区块链浏览器查到资金流向，也很难追踪匿名收款地址的实际持有人，被骗资产追回概率不足一成。熟人之间转账同样不能掉以轻心，部分交易者被身边人以短期高收益理财诱导向对方钱包转币，后续对方亏损跑路、刻意侵占资产，因为虚拟币交易不受国内法律保护，想要通过民事诉讼追回币种很难落地。
除此之外还有隐性市场与履约风险，虚拟币没有法定价值锚定，币种价格单日涨跌幅度动辄超过三成，即便对方不是蓄意诈骗，接收币种后遭遇行情暴跌、项目方跑路归零，转出方约定的本息兑付、等价置换承诺也无法兑现。很多口头约定的币圈借贷、资产托管只靠聊天记录佐证，在司法实践中法院不会认可虚拟币作为标的物的借贷协议，一旦产生经济纠纷，现有证据很难保障转出人的合法权益，所有资产亏损基本由转账人自行承担损失。日常转账时，即便是多年往来的币圈好友，也不能仅凭口头承诺大额划转币种，优先规避私下无担保转账行为。
