不少币圈用户轻信场外个人交易、私域币商代购、境外平台入金等所谓安全购币方案，实际上这类渠道恰恰是电信诈骗、洗钱犯罪的高发载体。场外私下换币常出现预付资金后对方失联、收到黑钱导致银行卡被公安冻结的情况，黑钱多源自网贷诈骗、跨境赌博赃款，一旦资金链路被风控筛查，持卡人账户会被临时止付，部分涉案资金还会被依法追缴；而依托境外交易所通过第三方支付、虚拟银行卡、跑分账户充值购币，属于变相绕开外汇与金融监管，第三方跑分团伙大多依附非法产业链，充值本金大概率直接流入诈骗账户，据各类反诈公示案例统计，超七成虚拟币投资亏损都源于场外居间交易陷阱，看似低手续费的代购模式暗藏本金全损隐患。
从资产存储安全维度分析，即便侥幸完成虚拟货币买入，币种保管环节依旧无法规避归零风险。主流虚拟货币没有实体资产兜底，价格受庄家控盘、项目方跑路、交易所关停影响极易断崖式暴跌，各类山寨空气币更是项目方收割散户的工具，上线短时间内就可能直接归零；很多用户选择去中心化冷钱包存币，但私钥遗失、钓鱼链接窃取助记词、恶意木马盗取钱包资产的案例常年高发，没有国内金融机构能够为虚拟货币做资产托管理赔，一旦币价崩盘或者资产被盗，没有任何正规维权渠道，平台与项目方大多注册在境外，主体信息隐蔽，追责成本极高且成功率极低。
各类打着保本理财、定投囤币、高收益挖矿的购币推广，本质都是借虚拟货币名义开展的非法集资与传销活动。推广方通常以社群授课、分析师带单、内部配额购币为噱头诱导用户大额入金，前期用新用户本金兑现小额收益博取信任，在吸纳足量资金后关闭平台、解散社群卷款跑路，这类项目既不受金融监管备案，也没有实体经营资质，所有收益承诺均无兑现保障，监管部门常年曝光同类虚拟币理财骗局，提醒民众远离各类诱导购币的营销宣传。
