市面上流传的所谓头部境外虚拟币平台，即便在部分海外地区取得当地经营许可，按照国内监管要求，也不允许向我国境内居民提供交易服务。不少用户会通过各类网络手段访问这类境外平台，这里存在多层现实风险，首先是访问环节，部分用户会使用翻墙工具，该行为本身违反国内网络管理相关规定。其次是资金层面，平台不受国内机构监管，没有第三方资金存管机制，平台方可以单方面冻结、封禁账户，历史上多次出现境外大型交易所破产倒闭，大量用户资产无法取回的真实案例，国内用户跨境维权成本极高，几乎很难挽回损失。
除了大家听说过的海外大型交易所，币圈充斥大量仿冒平台、小众野鸡交易所，也是骗局高发地带。很多杀猪盘社群、短视频理财账号，会专门推广自制小平台，初期制造盈利假象诱导用户加大资金投入，等到大额资金转入之后直接关闭平台卷走本金。还有大量钓鱼高仿网站，域名和正规平台仅有细微差别，用户输入账号密码之后资产直接被盗。不少新手分不清正规平台和仿冒站点，看到网络排名、软文推荐就直接注册充值，最后血本无归。场外OTC点对点交易同样隐患重重，资金流转过程容易接触诈骗、赌博相关黑钱，会直接导致个人银行卡被冻结，甚至卷入相关案件承担法律责任。
虚拟货币本身还具备极强的市场波动风险，没有实体价值锚定，行情容易受舆论、大户操盘、海外监管消息影响，短时间内价格暴涨暴跌属于常态，合约杠杆交易更会放大亏损，短时间就会出现大面积爆仓。不少投资者只听闻币圈暴富故事，忽视市场本身的高投机属性，抱着快速赚钱的心态入场，往往最终亏损离场。普通用户需要分清区块链技术应用和虚拟货币炒作的区别，区块链可以服务实体存证、供应链溯源等场景，但炒作虚拟货币不属于区块链技术的合理落地，不要把投机炒作当成投资。
