不少币圈参与者会尝试通过境外交易平台、场外点对点交易两种途径获取比特币，但这两种方式都存在显著隐患。境外虚拟货币平台面向国内居民提供交易服务本身属于违规行为，平台不受国内金融监管约束，没有资金托管保障，经常出现账户无故冻结、平台停运跑路、提现限制等问题。想要完成资金出入金，依旧需要依靠场外个人转账，整个交易链条脱离正规金融体系，交易记录无法获得官方保障。
场外OTC点对点交易是目前私下流通较多的方式，买家与个人卖家通过转账完成资金交割，接收虚拟货币。该模式最大隐患在于资金风险，交易对手的资金有可能源自电信诈骗、网络赌博等违法案件，一旦收到涉案资金，买家银行卡极易被公安机关冻结，解冻流程漫长繁琐。同时私下交易缺少标准化合约，容易遭遇虚假转账、收不到币、坐地起价等诈骗，发生纠纷后向法院起诉很难得到支持，产生的损失基本由交易者自行承担。除此之外，借助工具访问境外交易网站，本身也违反国内网络管理相关规定。
比特币价格波动幅度极大，没有实体资产作为价值支撑，市场容易受到消息、大户操作影响，普通投资者很难把控风险。市面上大量打着比特币投资旗号的资金盘、量化理财、代投项目，大多属于精心包装的骗局，很多新手投资者轻信高收益宣传，最终本金全部亏损。监管部门多次提醒公众，不要参与虚拟货币炒作，理性看待各类加密资产暴富传言，远离各类虚拟货币交易营销信息。
